Портфель RENTIER
Философия инвестирования


Как же сохранить и преумножить наши деньги ?
К л а с и ф и к а ц и я и н в е с т и ц и й
  • Реальные инвестиции (прямая покупка реального капитала в различных формах):
  • Спекулятивные инвестиции (покупка активов исключительно ради возможного изменения цены):
    1. валюты;
    2. драгоценные металлы (в виде обезличенных металлических счетов);
    3. ценные бумаги (акции, облигации, сертификаты институтов совместного инвестирования и т. п.).

С точки зрения рисков, наилучшим вложением денежных средств является
приобретение государственных облигаций обеспечивающих безрисковую процентную ставку, но отсутствие риска сказывается и на уровне доходности.
Несмотря на это, безрисковая процентная ставка является бенчмарком для оценки эффективности любого типа инвестиционных стратегий.

Самые распространенные способы вложение денег — это акции,
ПИФы (Паевые инвестиционные фонды), банковские вклады, покупка и сдача в аренду недвижимости иФОРЕКС.

Ц е н н ы е б у м а г и .
Акция – это ценная бумага. Приобретая акцию, Вы становитесь собственником предприятия. Акционер - это владелец акции.Фонд акций – фонд, который инвестирует в различные акции. При инвестировании фонд руководствуется зарегистрированными условиями фонда. Условия фонда регулируют основы инвестиционной политики и инвестиционные инструменты.Фонд облигаций - фонд, который инвестирует в различные облигации: в государственные облигации правительств или в облигации иных предприятий. При инвестировании фонд руководствуется зарегистрированными условиями фонда. Условия фонда регулируют основы инвестиционной политики и инвестиционные инструменты.
П а е в ы е и н в е с т и ц и о н н ы е ф о н д ы .

ПИФы — один из самых известных способов инвестиций. Паевые инвестиционные фонды предполагают вложение денег в портфели акций. Именно они и формируют Ваш доход. Размер этого дохода определяется «правильностью» выбора акций и умением трейдера во-время продать или купить те или иные акции. Определенные проблемы заключаются в нестабильности данного рынка и, самое главное, в возможности потерять все вложенные деньги, так как акции любой (даже самой крупной) компании могут обесцениться до нуля.

Б а н к и .

Банки позволяют Вам гарантированно сохранить Ваши средства, но не преумножить их.
Не секрет, что большинство банков по вкладам предлагают такие годовые проценты, которые позволяют едва покрыть инфляцию и то не всегда.
...............
Согласно исследованиям, большинство наших сограждан несут деньги в банки и кладут их на свои банковские счета. Основные преимущества этого способа хранения денег очевидны: банковская деятельность пристально контролируется государством, банковские вклады физических лиц в обязательном порядке страхуются (максимальная сумма возмещения – 700 тысяч рублей), деньги могут приносить вам пусть небольшой, но все же доход (иногда – до 15% годовых в рублях). Однако минусов тут никак не меньше: если сумма на вашем счете – больше 700 тысяч, если вам потребуется воспользоваться своими деньгами до окончания периода срочности вклада, если размер инфляции превысит процентную ставку по вашему вкладу, вы потеряете деньги. Заметьте, что все перечисленные мной события не являются чем-то исключительным: о трудностях банка, которому вы доверили средства, изменениях законодательства не в вашу пользу, мировых экономических кризисах даже и говорить не приходится. Итог – неся деньги в банк, вы можете рассчитывать преимущественно на сохранение своих средств при удачном стечении обстоятельств. Поэтому, если вы рассчитываете на получение дохода, банк – не ваш выбор.

Еще одна популярная возможность страхования своих сбережений от инфляции – покупка валюты. Плюсы и минусы этого способа, мне кажется, не нуждаются в расшифровке: новейшая история нашей страны предоставила возможность исследовать его сильные и слабые стороны большинству дееспособного населения на собственном, далеко не всегда удачном опыте.

В л о ж е н и я в н е д в и ж и м о с т ь .

Инвестиции в недвижимость требуют крупных денежных сумм
и приносят доход через длительное время

Вложения в недвижимость — одни из самых стабильных
инвестиций. Спрос на коммерческую и жилую недвижимость
стабильно высок, а цены растут постоянно. Но инвестиции в
недвижимость требуют крупных размеров инвестиций и
приносят доход через длительное время. Зачастую, размер
инвестиций не позволяет многим потенциальным инвесторам
рассматривать недвижимость, как возможность увеличения
своего капитала.
Инвестиции в недвижимость - надёжный способ вложения денежных средств
В любых условиях экономической политики, в то время как происходит обесценивание активов, инвестиции в недвижимость являются надежным способом вложения денежных средств, который приносит доход. Поэтому мотивацией каждого, кто располагает свободными финансовыми средствами – надежное вложение денежных средств.
Надежным способом вложения средств - инвестиции в недвижимость.
Коммерческая и жилая недвижимость больших городов всегда вызывала инвестиционный интерес в связи с тем, что в этих городах бизнес растет быстрее нежели в регионах. Поэтому покупать жилую и коммерческую недвижимость (аппартаменты, виллы, торговые помещения, офисы) находящиеся в крупных городах выгодней, чем покупать объект недвижимости где-нибудь в провинции.
Доходность Инвестиции в коммерческую недвижимость
Если Вы хотите получать непрерывный доход от инвестиций в коммерческую недвижимость, тогда вкладывайте деньги в коммерческие и торговые помещения.
Доходность от Инвестиции в недвижимость может достаточно быстро приносить прибыль, если Вы будете развивать и улучшать свою коммерческую недвижимость (запускать рекламные компании, проводить различные акции, изменять дизайн помещения и применять другие маркетинговые стратегии).

Доходность Инвестиции в жилую недвижимость
Сегмент жилой недвижимости также вызывает большой интерес к вложению денежных средств. За последние пять лет цена на недвижимость по России составила 6 % в год, что показывает доходность от инвестиций в недвижимость.
Если Вы решили получить доход от инвестиций в жилую недвижимость лучше выбирать маленькие и уютные квартиры, так как они лучше продаются и пользуются спросом у арендаторов. Конечно более надежным и выгодным инвертированием в недвижимость является приобретение квартир в новостройках при строительстве. Цены в этом случае на недвижимость будут гораздо ниже. Доходность от инвестиций при сдачи такой кваритры в аренду бдет приносить 7 процентов от рыночной стоимости жилья.

Доходность Инвестиции в зарубежную недвижимость
Покупка квартиры за рубежом и с последующей сдачей в аренду также может принести доход от инвестиций в недвижимость . За рубежом Вы сможете приобрести как готовую квартиру, так и в процессе строительства. Дешевле будут цены на недвижимость в тех странах, где на данный момент экономическая ситуация нестабильна.

F O R E X

FOREX — очень популярный сейчас способ инвестирования. В
основном позиционируется как место, где можно играть
самому, хотя в мировой практике доверительное управление
на Форексе очень развито. Возможно такая ситуация
возникла у нас по той причине, что основным продвижением
Форекса занимаются брокерские компании. А любой брокер
получает свой процент со сделок клиента, причем
независимо от того — выиграл клиент или проиграл.
Главный плюс Форекса — в его стабильности. В отличии от
акций валюты государств никогда не обесценивались до
нуля. Даже резкое падение какой либо из валют не влияет на
рынок в целом и позволяет трейдерам стабильно
зарабатывать.



Bклад c инвестиционным риском (инвестиционный вклад) - это, по сути, срочный вклад. Процент инвестиционного вклада зависит от изменения стоимости ценных бумаг.


С т р а х о в а н и е .
Инвестиции через страхование жизни с инвестиционным риском совмещает в себе как элементы инвестирование, так и страхование. На доходность инвестиции влияет, как правило, стоимость выбранного страхователем базового актива (этим может быть как фонды акций, так и фонды облигаций). Ознакомьтесь дополнительно с плюсами и минусами фонда акций и фонда облигаций.
С о б с т в е н н ы й б и з н е с .
Традиционно самым высокодоходным способом заставить деньги работать на себя является организация собственного бизнеса. Но, увы, как и другие высокодоходные способы, этот несет в себе и огромные риски: по статистике, около 80% компаний разоряются. К тому же собственный бизнес часто лишает человека других способов заработка, требуя полной самоотдачи.

И н в е с т и ц и о н н ы е к о м п а н и и .
  • Во-первых, ценные бумаги – чрезвычайно многовариантный способ инвестирования средств. К примеру, можно вложить деньги в гособлигации и таким образом «застраховать» ваши средства надежнее банковских вкладов, при этом сохранив уровень доходности и обеспечив беспрепятственный доступ к их использованию. А можно рискнуть и вложиться в быстрорастущие акции, и при благоприятном стечении обстоятельств получить доходность, сравнимую с суперуспешным бизнесом. Таким образом, для каждого человека с его планами и жизненной ситуацией можно подобрать выгодную стратегию инвестиций в ценные бумаги.Во-вторых, все участники фондового рынка лицензированы, а это значит, что данная деятельность – под строгим контролем, и вероятность мошенничества здесь невысока.

Если перечислить основные типы участников фондового рынка по мере роста требований к инвесторам, получится такой список:

-Паевые инвестиционные фонды. Управляющие компании инвестируют средства своих пайщиков (вкладывая деньги в ПИФ, вы приобретаете не набор ценных бумаг, а паи фонда), покупая ценные бумаги. Вложения в ПИФ – неплохой способ разобраться, как именно растут или тают ваши вложения в зависимости от инвестиционной стратегии выбранного паевого фонда и процессов на фондовом рынке. Минимальная сумма для приобретения паев, как правило, ограничивается 30 тысячами рублей (бывает и ниже), поэтому вам не понадобится много времени или усилий, чтобы разобраться в работе ПИФов. Однако чтобы изменить стратегию инвестирования своих средств, вам придется сменить и ПИФ: этот тип участников фондового рынка не предполагает индивидуального подхода к клиентам.

-Собственный брокерский счет. В противоположность ПИФам, брокеры для Вас самостоятельно ничего не покупают и не продают. По сути, они предоставляют своим клиентам возможность покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь своей лицензией: вы просите брокера купить такие-то бумаги – он покупает, просите продать – продает. Вы также можете просто получить электронный доступ к торгам и совершать сделки, просто сидя за компьютером. Вознаграждение брокера – процент с каждой сделки и проценты за предоставление займов, если они вам потребуются. Чтобы работать самостоятельно на бирже через брокера, вам потребуется постоянно следить за ситуацией на рынках и рисковать самостоятельно. Правда, многие брокерские компании предоставляют еще и услуги инвестиционного консультанта, но для тех, кто не желает посвятить значительную часть своего времени работе на фондовом рынке и разбираться в тонкостях этой работы, одних брокерских услуг недостаточно.

-Доверительное управление. Этот традиционно элитарный способ инвестиций в ценные бумаги предполагает оптимальный баланс возможности влиять на ситуацию, профессионального сопровождения, разделения рисков с управляющей компанией и полного сервиса, включая персонального менеджера. Однако обычно минимальная сумма инвестиций в этом режиме начинается от 1 миллиона рублей, поэтому доверительное управление нельзя назвать общедоступным. Впрочем, бывают и исключения с более низким порогом. Проводя жизнь где-то в промежутке между своими доходами и расходами, каждый современный человек втайне мечтает не думать о деньгах. А, как известно, не думать о деньгах может лишь тот, кому их хватает. И грамотное инвестирование – верный способ достичь этого без дополнительных усилий.

.................................................................................
Во всех видах инвестирования есть свои плюсы и минусы. Зная, какой уровень риска и доходности несет в себе каждый из них, вы будете легко ориентироваться при выборе своего финансового инструмента.

Акции
Финансовый инструмент номер один. С помощью акций зарабатываются самые большие состояния.

Бонды
Надежность бондов обеспечивает второе место этому финансовому инструменту после акций.

Инвестиционные фонды
Вы можете доверить управление своими финансами специалистам инвестфонда.

Опционы
С помощью опционов инвестор может перестраховаться и вовремя выйти из игры с наименьшими потерями.

Фьючерсы
Фьючерсные контракты гарантируют поставку товара в будущем по фиксированой цене.

Депозитные сертификаты
Самый популярный банковский финансовый инструмент.

Форекс
За последние несколько десятилетий торговля валютой приобрела большую популярность.

Недвижимость
Совсем недавно недвижимость была самым прибыльным видом инвестирования в нашей стране.

Драгоценные металлы
Драгоценные металлы всегда в цене, но являются ли они хорошим инвестментом?

Страхование жизни
С помощью страхования жизни также можно приумножить свои сбережения.

Аннуитеты
Еще один способ заработать, сотрудничая со страховыми компаниями.


Инвестиции в недвижимость - надёжный способ вложения денежных средств
В любых условиях экономической политики, в то время как происходит обесценивание активов, инвестиции в недвижимость являются надежным способом вложения денежных средств, который приносит доход. Поэтому мотивацией каждого, кто располагает свободными финансовыми средствами – надежное вложение денежных средств.
Надежным способом вложения средств - инвестиции в недвижимость.
Коммерческая и жилая недвижимость больших городов всегда вызывала инвестиционный интерес в связи с тем, что в этих городах бизнес растет быстрее нежели в регионах. Поэтому покупать жилую и коммерческую недвижимость (аппартаменты, виллы, торговые помещения, офисы) находящиеся в крупных городах выгодней, чем покупать объект недвижимости где-нибудь в провинции.
Доходность Инвестиции в коммерческую недвижимость
Если Вы хотите получать непрерывный доход от инвестиций в коммерческую недвижимость, тогда вкладывайте деньги в коммерческие и торговые помещения.
Доходность от Инвестиции в недвижимость может достаточно быстро приносить прибыль, если Вы будете развивать и улучшать свою коммерческую недвижимость (запускать рекламные компании, проводить различные акции, изменять дизайн помещения и применять другие маркетинговые стратегии).

Доходность Инвестиции в жилую недвижимость
Сегмент жилой недвижимости также вызывает большой интерес к вложению денежных средств. За последние пять лет цена на недвижимость по России составила 6 % в год, что показывает доходность от инвестиций в недвижимость.
Если Вы решили получить доход от инвестиций в жилую недвижимость лучше выбирать маленькие и уютные квартиры, так как они лучше продаются и пользуются спросом у арендаторов. Конечно более надежным и выгодным инвертированием в недвижимость является приобретение квартир в новостройках при строительстве. Цены в этом случае на недвижимость будут гораздо ниже. Доходность от инвестиций при сдачи такой кваритры в аренду бдет приносить 7 процентов от рыночной стоимости жилья.

Доходность Инвестиции в зарубежную недвижимость
Покупка квартиры за рубежом и с последующей сдачей в аренду также может принести доход от инвестиций в недвижимость . За рубежом Вы сможете приобрести как готовую квартиру, так и в процессе строительства. Дешевле будут цены на недвижимость в тех странах, где на данный момент экономическая ситуация нестабильна.

В е н ч у р н ы е и н в е с т и ц и и .

Венчурные инвестиции - новое понятие для большинства российских инвесторов. В статье рассмотрены базовые принципы венчурного инвестирования, дан обзор состояния венчурного бизнеса в России и мире.

Венчурные инвестиции (от англ. "venture", что означает "рискованное начинание") подразумевают вложение денег в перспективный инновационный бизнес, который еще не имеет доступа на фондовый рынок.

Механизм венчурного инвестирования «на пальцах» можно объяснить так. С одной стороны имеется компания, имеющая перспективную инновационную идею, но не имеющая средств для ее финансирования и реализации. С другой стороны имеется либо отдельный состоятельный инвестор (его еще иногда называют «бизнес-ангелом») либо финансовый посредник (венчурный фонд), который в свою очередь финансирует молодой инновационный проект посредством покупки его доли в уставном капитале или пакета акций, а по прошествии времени продает свою долю. Зачастую к этому моменту стоимость бизнеса значительно увеличивается, и доля сильно прибавляет в цене. Из этой разницы и складывается прибыль венчурного инвестора. Такие компании как Microsoft, Intel, Google и др., превратились в гигантов рынка именно благодаря внешней финансовой поддержке венчурных фондов.

Большинству российских инвесторов венчурные фонды так же, как и фонды прямых инвестиций до сих пор мало знакомы. Многие о них слышали, но с тонкостями инвестирования в венчурные фонды не знакомы. В то же время в США венчурное инвестирование насчитывает уже более 60 лет, а во многих странах (особенно в Великобритании, Израиле, Сингапуре, Финляндии и т.д.) программы венчурного инвестирования были реализованы с достаточным успехом.

Как показали исследования в США и Европе, вложения в венчурные индустрии являются одними из самых доходных и стабильных.

Что касается России, то на протяжении 10 последних лет в отечественные венчурные проекты вкладывали деньги только иностранцы. Только с 2000 года стали появляться венчурные фонды с российским капиталом.

Российское правительство, глядя на успехи других стран, а также озаботившись проблемой сырьевой зависимости экономики, также приняло решение о пересадке на российскую почву механизмов венчурного инвестирования. В частности, летом 2006 года было принято решение о создании ОАО «Российская венчурная компания», чьей основной задачей станет инвестирование в российские венчурные фонды. Кроме того, развитию венчурных фондов призвана способствовать Российская ассоциация прямого и венчурного инвестирования (РАВИ), под эгидой которой проходят Российский венчурный форум и ежегодные венчурные ярмарки.

Таким образом, можно смело говорить об интенсивном развитии венчурной индустрии в России, а следовательно, и о динамике роста венчурных фондов, ориентированных на инвестиции в инновационный сектор.
К о л л е к ц и о н и р о в а н и е .
Очень специфический вид инвестирования, требующий досконального знания своего дела.

Сила реинвестиций

Вероятно каждому, кто захотел стать инвестором интересно будет узнать, откуда берутся деньги и что такое геометрическая прогрессия их роста.

Как мы знаем из школьного курса математики существует арифметическая прогрессия, которая имеет вид a, a + d, a + 2d, a + 3d, ...   где каждое последующее число больше предыдущего на определенную величину.  Например такая цифровая последовательность : 1; 3 ; 5; 7; 9; 11; 13; 15  где d=2.

Арифметическая прогрессия как правило используется в банках для начисления депозитов. Например вы положили в банк 200 долларов США под 24% годовых, это значит что каждый месяц Вам на депозит  начисляется сумма равная 2%  или 4 доллара США и по истечении года у Вас на счету будет 248 долларов США.

Теперь рассмотрим что же нам дают реинвестиции- т.е. проценты на вложенный капитал снова инвестированные в проект.

Реинвестиции обеспечивают рост капитала с геометрической прогрессией, т.е. сумма прибыли постоянно растет. Что бы было более понятно объясню, что такое геометрическая прогрессия.

Математическое определение геометрической прогрессии звучит так:

Геометрическая прогрессия. Числовая последовательность, каждый член которой, начиная со второго, равен предыдущему, умноженному на постоянное для этой последовательности число  q , называется геометрической прогрессией. Число q называется знаменателем прогрессии.  Любой член геометрической прогрессии вычисляется по формуле:

bn =  b1  q n - 1 .

Например цифровая последовательность с множителем 2 : 1;2;4;8;16;32;64;128 где q=2

Т.е. уже на 8м шаге мы видим существенную разницу в цифрах по сравнению с арифметической прогрессией.

Теперь рассмотрим геометрическую прогрессию применительно к нашим инвестициям:

Берем ту же самую сумму депозита 200 долларов США и размещаем их на срок 30 дней под 0,5%  в день, согласно тарифа «Стандарт»,  с ежедневной реинвестицией.

Если в первый день мы получаем прибыль  0,5 доллара США то уже на 30 день 1,16 USD.  В итоге к концу месяца мы получаем прибыль  33,44 USD. Хотя если умножить 0,5% на 30 дней должно быть  всего 15% , т.е. мы должны были получить  прибыль 30 USD. Откуда же взялись лишние 3,44 USD?

Они возникли  именно за счет еженедельных реинвестиций в течение 30 дней.